数字货币交易所在美国申请MSB监管牌照

t15356957030 · 发表于 2019-11-27 11:58:44

火币宣布获得了美国牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着规则在美国动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始咨询相关事务，为此，本公司整理出相关问题，并提供牌照申请服务。金融局阐明了企业和个人在注册方面使用数字资产的要求。（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案下的需要在公司设立180天内向金融局提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。而要从事法币交易业务还需要申请各州的牌照，有几个州还有单独针对加密资产的牌照，如纽约州。网络上分析观点认为牌照后期的合规及审查成本非常高，这其实是一种误解，严谨的表述应该是在规则及适用不成熟的情况下执法成本会比较高，但随着该项规则逐步的落地成熟成本会降下来。公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。目前，l等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，但像这样的公司已经存在了相当长的一段时间，并且拥有利润率和员工队伍以满足这些许可要求。因此，越早开始进行注册优势就越明显。随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高，相关人员但风险意识也需要提高，为此比特律团队认为交易所需要对以下问题给予足够重视： (一) 内控规则制定和审查 1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询; 2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。 3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。 4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。 5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改和提供咨询; 6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询; 7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议; 8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案； 9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。 (二) 税务规划服务 1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见; 2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理; 3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请牌照服务 1. 设立公司、开设账户服务； 2.金融局注册申请牌照服务； 3. 在美各州申请照服务。
可申请监管的牌照：美国MSB、美国NFA、加拿大MSB、加拿大FTR、澳洲AUSTRAC、澳洲ASIC、新加坡MAS、英国FCA、英国AR、新西兰FMA、新西兰FSP、泰国TOKEN、马来西亚FSA、塞舌尔SDL、爱沙尼亚数字货币/钱包、开曼基金、圣文森特、塞浦路斯外汇、蒙古国、菲律宾等国

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