[业内交流] 如何谨防不良买方商业欺诈手段呢？

zgxb · 发表于 2017-11-9 15:47:00

长期以来，乌干达受地缘政治复杂、政府腐败严重、法律法规及资信体系不完善、商业环境较为恶劣等因素影响，“骗子”公司经常冒充合法经营企业，甚至通过行贿等手段骗取合法注册文件进行诈骗活动。高峰时期，在中国信保宁波分公司受理的该国买方限额申请中，经核实为“骗子”买方的比例高达50%以上。

zgxb · 发表于 2017-11-9 15:47:00

案例：无缘由变更收货人，露出欺诈阴谋马脚
2015年7月，宁波某出口企业A通过中间人B介绍，向乌干达买方C出运了近15万美元的货物，单据通过托收行发往乌干达当地代收行D。货物到港前夕，中间人B突然表示买方要求变更收货人，在遭到出口企业拒绝后，又要求将代收行变更为银行E。因双方系首次交易，出口企业A敏锐地察觉到其中异样，向中国信保宁波分公司（以下简称“宁波分公司”）报案。
宁波分公司随即指示乌干达当地相关机构介入调查，进一步获得以下信息：
1.买方C是一家成立于1964年的老牌公司，以渔网为主营产品，从不进口A企业出口的货物，且从未在银行D或银行E开户。
2.买方C表示，其未曾向出口企业A下单，也不认识中间人B。
3.中间人向出口企业提供的财报存在造假。
4.经对中间人B的移动电话进行调查，发现注册人并非“B”，中间人极有可能向出口企业提供了假名。
由此，中间人B假冒买方C向出口企业A下单，企图通过变更提单收货人、代收行等手段骗取货物的欺诈行为基本被坐实。
案件发生后，在紧急调查的同时，宁波分公司也积极帮助企业处理货物退运事宜，以最大程度减少损失。遗憾的是，因出口企业A未掌握中间人B的实际有效身份信息，无从在短时间内跟踪到“骗子”或追究其责任。

zgxb · 发表于 2017-11-9 15:47:00

特征：虚假信息骗取信任，货物到港变更抬头
结合案件处理经验，我们发现乌干达“骗子”买方通常有如下特征：
一、“骗子”或以中间商名义实行欺诈，或假冒买方员工实行欺诈。
二、“骗子”在与出口企业的接触中，通常以配合提供注册信息、财报信息、地址、联系方式等多种信息的方式骗取信任，但以上信息或系伪造，或通过盗取等非法手段获得。
三、货物到港前后，“骗子”通常提出变更提单收货人或变更代收行的要求，以达到获取单据、提取货物的目的。
建议：谨慎建立贸易关系，务必确认交易主体
针对乌干达不法商人欺诈行为，中国信保建议出口企业，
一、对首次交易或有中间人介入的贸易，应详细了解贸易流程，核实确认实际交易主体，并要求买方联络人提供关于其身份的证明文件，切不可轻信买方联络人提供的各类信息资料冒然交易。
二、通过专业资信机构（如中国信保）调取实际交易主体资信信息，核查当前交易产品与实际交易主体的经营产品是否一致。
三、必要时，可通过第三方资信报告中的联系方式直接联系买方，对买方联络人身份及贸易情况进行确认。
四、一旦出现风险异动，及时采取措施止损，例如向中国信保报案，委托专业渠道介入。

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