哪位高手做过“福费廷”这种付款方式

dukee · 发表于 2009-10-20 14:07:00

可以介绍你们做的时候的一些经验和体会吗？
介绍做这个方式，我们出口商要注意那些东西，有没有什么风险在里面？
还有包买商是什么意思呢？
无追索是什么意思？
追索权是什么意思？

salintcy · 发表于 2009-10-20 14:11:00

是指出口商将自己未来应收的远期票据转让给买断行，以换取现金。在转让完成后，若票据到期无法兑现，买断行则无权向出口商追索。换句话说，买断也就是无追索权的票据贴现。

dorise · 发表于 2009-10-20 14:17:00

请问你有做过这种付款方式吗

dukee · 发表于 2009-10-20 14:35:00

我做得多了。包括在银行为客户做和做客户向银行申请做。
“福费廷”并不是一种“结算方式”，而是一种融资方式。
按国内银行的定义的实务，就是信用证项下远期汇票，在开证行承兑后的无追索买断。
目前部分银行对没有汇票的迟期付款信用证，有一定信用评级的客户也能做，可能有单笔金额限制。
相对于其他打包贷款、押汇等贸易融资产品，福费廷不需要对客户进行客户评价和评级，不需要进行一般额度授信，也不需要提供其他抵押或保证，是门槛最低的贸易融资方式。
目前银行做福费廷，有自营和转卖两种方式。
自营业务经办行需要有开证行的“结算类金融机构额度（不同银行叫法可能不同）”，哪些银行有“金融机构额度”，经办行一般有清单，可事先向自己往来银行索取进口商所在国有“金融机构额度”的银行名录，开证时可以指定由这些银行开立。福费廷没有其他额外费用，利率可能略高于押汇利率。(目前我公司在境内银行的离岸账户上申请，利率争到取libor+80bps).
如果经办行没有开证行“结算类金融机构额度”，或经办行自有外汇资金紧张，可以申请做“转卖”业务，就是把汇票转卖给其他与经办行有业务合作关系，有开证行“金融机构额度”的银行，一般是经办行的境外分行或外资银行在中国的分支机构。“转卖”一般经办行不收利息，仅收取一定比例的“拱桥费”。价格根据卖入行的报价确定。转卖需要向不同的可能买入的银行“询价”，通常“询价”权限在省分行一级，办理速度可能比较慢。
不管是申请的是“自营”还是“转卖”，手续基本相同。
签署一份没有期限，没有金额限制的《福费廷业务合同》
信用证交单或收到承兑后，提交《转让书》、《申请书》等银行需要的文件。不同银行需要的文件不一样。银行一般需要履行一下内部审批，然后就放款。
放款后，银行会出具贷记通知和“核销专用联”，业务就算结束了，到期时，可能还有一点预扣开证行费用需要清算。
对银行来说，“自营”业务事实是笔贷款，手续复杂。单笔金额太小，也很难找到买入行。所以，申请福费廷业务，金额不能太小，否则银行可能没兴趣，或报价很高，出口商自己没兴趣。
对出口商来说，需要注意的主要有2点：
1.开证行资质，开证行资质太差，国内找不到有其“结算类金融机构额度”的银行，做不了。
2.尽量不要接受迟期付款信用证证。没有汇票，有障碍。
所谓追索。
交单后，议付行对受益人进行信用证项下的融资，理论上，还款来源是开证行的付款。如果开证行破产或其他原因拒不付款，如果融资是有追索的，议付行就可以向出口商追讨该笔融资。如果是没追索的，损失只能由融资银行自己承担，无权向出口商追索。
[ 本帖最后由 sneer 于 2009-10-20 16:05 编辑 ]

sneer · 发表于 2009-10-20 15:53:00

QUOTE:原帖由 sneer 于 2009-10-20 15:53 发表

我做得多了。包括在银行为客户做和做客户向银行申请做。
“福费廷”并不是一种“结算方式”，而是一种融资方式。
按国内银行的定义的实务，就是信用证项下远期汇票，在开证行承兑后的无追索买断。
目前部分银 ...
高手啊，慢慢看下，不懂的地方还要请教呢

dukee · 发表于 2009-10-20 16:57:00

福费廷一般大宗交易才用的，费用比较高，安全问题不用担心。无追索权也就是你把单据卖给包买商提现，就把货物的所有权什么都一并转移给包买商了，就算以后进口商无法付款赎单也和出口商没有任何关系，这就是为什么说福费廷安全问题不用担心。包买商也就是国际上那些大的银行衍生出来的一个机构。

香江力高国际货运有限公司TIM李，欢迎来电咨询，电话：13590232896，QQ：286174934

geraint520 · 发表于 2009-10-20 18:03:00

逐渐明白了点，谢谢指点

dukee · 发表于 2009-10-22 09:32:00

高手，留个位置慢慢欣赏

heisehui12 · 发表于 2009-10-22 10:06:00

做个记号慢慢学习。。。

FANMINGJIE · 发表于 2009-10-22 11:49:00

QUOTE:原帖由 yeyun 于 2009-11-11 17:20 发表

做个记号慢慢学习。。。
一样

yeyun · 发表于 2009-11-11 17:20:00

福费廷实际上一种全额应收款无追索权的买断业务
无追索权实际上就是只，只要有银行愿意买，就算你的客户是诈骗犯也不该你的事情了！买你信用证的银行也不能再向你追回他已付的款项除非你和客户合伙诈骗，呵呵（玩笑）
目前国内银行要求比较严格，只做信用相当好的国家和银行
如果有什么不明白的可以联系我，我对这个业务还是有一些了解的

高风险国家远期信用证福费廷、风险管理专家
QQ:83051777
MSN:quhuanyu@hotmail.com
86-0532-82861333 13853218181

wo2358551 · 发表于 2009-11-11 18:41:00

QUOTE:原帖由 FANMINGJIE 于 2009-10-22 11:49 发表

这是不是跟保理差不多啊，
是的。一个是进口的一个是出口的。应该对出口商来说还是比较安全的。反正是都给包买商了，你能安心的收汇。就算以后进口商不付钱或者怎样。风险也是由包买商来承担的。就是费用有点高吧。

83051777 · 发表于 2009-11-17 22:09:00

费用相比较于押汇贴现等其他融资方式还是相对较低的

高风险国家远期信用证福费廷、风险管理专家
QQ:83051777
MSN:quhuanyu@hotmail.com
86-0532-82861333 13853218181

		自动登录	找回密码
密码			立即注册